'파산'은 인생에서 가장 좋은 경험이라 조언하는 투자의 대가

레이달리오는 "지난 1982년 브리지워터 어소시에이츠를 운영하던 중 투자에 실패해 전 재산을 모두 날렸다"면서 "당시 파산할 정도로 상황이 열악했지만, 돌이켜보니 그때의 경험이 내 인생 최고의 자산이 되었다"고 말했습니다.

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당시 달리오가 설립한 브리지워터 어소시에이츠는 미국의 헤지펀드로 주 사업은 기업고객 자문과 국내외 환율 및 이자율 위험 관리로 구성되어 있었습니다.

설립 이후 사업은 승승장구했지만 달리오의 잘못된 판단으로 파산하게 됩니다.

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당시 달리오는 세계 경제가 붕괴할 것이라고 베팅했지만, 예상과 다르게 경제가 안정되자 브리지워터는 큰 손실을 보고 결국 전 직원이 해고된 채 달리오만 홀로 남게 되었습니다.

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이를 두고 달리오는 "당시 남은 돈이 없어 가족을 부양하기 위해 아버지에게 4,000달러를 빌려야 했다"면서 "떠올리기 싫을 정도로 매우 고통스러운 기억이지만, 내 가치관을 바꾼 결정적인 계기가 되었다"고 말했습니다.

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그리고 레이 달리오는 파산을 통해 배운 가장 큰 교훈은 겸손한 자세로 실수를 인정하는 것이라고 밝혔습니다.

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달리오는 "1982년도에 큰 실패를 겪으며 나만의 원칙을 만들게 되었다"면서 "나의 공격적인 사고방식과 자세를 바꾸기 위해 정반대의 성향을 가진 사람들을 고용하기 시작했다"고 전했습니다.

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이어서 "모든 것을 인정하고 포용하기 위해서는 남들이 보기에 극단적일 정도로 개방적이어야 된다는 사실을 깨달았다"면서 "내 생각에 동의하지 않는 가장 똑똑한 사람을 찾아가 그의 의견을 들으려고 노력했다"고 강조했습니다.

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실제로 달리오는 과거 브리지워터 어소시에이츠의 CEO 재직 당시, 자신의 실수를 지적하는 이메일을 직원들에게 보내도록 지시해 세간의 관심을 모은 바 있습니다.

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또한 실수를 제대로 짚지 못하는 직원을 해고할 것이라고 경고해 화제가 되었습니다.

결국 레이 달리오의 리더십 속에 브리지워터 어소시에이츠는 눈부신 성장을 거두며, 2005년 전 세계에서 가장 큰 헤지펀드가 되었습니다.

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또한 2008년에는 글로벌 금융 위기를 정확히 예측하며 막대한 수익을 올리기도 했습니다.

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달리오는 "퍼즐을 풀면 보석을 얻는다고 생각해봐라. 실수를 통해 교훈을 얻는다면 그보다 귀한 보석은 없다. 보석을 나만의 원칙이라고 생각하고 실천한다면 같은 실수를 반복하진 않을 것이다"고 전했습니다.

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그리고 "내 성공의 가장 비중을 차지한 교훈이 있다면 `당신의 실수를 인정하고, 실수에서 배워라`라고 말하고 싶다"고 덧붙였습니다.

“두 번 이상 파산하지 않은 사람은 투자자라고 불릴 자격이 없다.”라고 말씀하신 우리 코스톨라니 할아버지..

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하지만 일반인들 중에 파산을 통해 큰 교훈을 얻고 꿋꿋이 버텨서 부자가 될 수 있는 사람이 얼마나 있을까요?

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거의 사막에서 바늘 찾기 정도이지 않을까 싶습니다.

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중요한 점은 자산이 점점 줄어들고 경제적인 위기에 처하더라도 거기서 교훈을 얻고 다음에는 똑같은 실수를 반복하지 말라는 뜻인 것 같습니다.